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基金定投收益大PK:趋势定投高调领跑

2017-10-18 16:14:13

去年10月20日应朋友推荐,陈先生在华安基金公司网站选择做了一种叫“趋势定投”的智能定投计划。当日上证综指收于3003.95点,到今年的10月19日,上证综指已经跌到2400点以下,下跌幅度超过20%,他觉得这笔投资可能亏了不少。但当他查询了一下这一年来的收益情况,没想到却有点小惊喜,这笔投资不但没亏,反而还“小赚”了约2.73%。

天相投顾数据显示,在这期间,除了几只分级基金的优先份额,无一只偏股型基金取得正收益,平均亏损幅度在15%左右;期间如果采取按月定投的方式,以华安A股增强指数基金为例,虽然平滑了一定的市场风险,但仍亏损14%左右。

同样是做基金定投,为什么会产生这么大的收益差距呢?根据趋势定投的业务介绍,它帮助投资者设置一个“高风险基金”(偏股型基金)和“低风险基金”(货币基金)的投资组合,并根据投资人设置的“标的指数”、“均线组合”等对市场涨跌趋势做出判断。

从陈先生近一年的定投记录上看出,他的趋势定投计划设置为“华安宝利+华安现金富利(040003)”的投资组合,2011年7月20日,上证综指摸高至2794点时,系统根据陈先生设置的均线等技术指标判定,市场趋势将会转弱,其定投的华安宝利转换成了货币基金-华安现金富利,帮助他逃过了后期的大跌。这也正是其整个组合收益大大高于普通定投的奥妙所在。

从趋势定投业务的工作原理上来看,其主要价值在于其设计的“高风险资产退出机制”的定投方式,能帮助投资者在中长期市场趋势走弱时平衡风险,避免前期的定投收益缩水过多。

从最近三年的数据看,从2008年10月6日到2011年10月11日,上证综指从2267点上涨到2363点,期间波幅震荡很大,2009年8月份曾达到3462点的阶段性高点,后来指数一路震荡向下。

若投资者在这段时间,采取定投的方式,每月第1个交易日固定扣款一次,仍以华安中国A股增强指数基金为例,投资者期间收益为-8%左右,仍会小幅亏损。

但若采取趋势定投策略,利用“华安中国A股+华安现金富利”的定投组合,标的指数选择深证成指,均线组合为30日、90日、120日,判断规则为时点指标法,定投周期选择按周触发,用真实数据模拟,期间收益率为24.77%,大大超过普通定投的效果。

从实际的数据模拟来看,趋势定投尝试建立的“高风险资产退出机制”,起到了较好的风险控制作用,从长期看,对整个定投组合的收益水平也有比较大的提升。但是,作为一种全新的定投方式,趋势定投成效如何还有待市场的进一步检验。基民也可根据自身情况,分析和比较这一全新的定投工具。

标签 基金定投
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