新手专享 注册即送5000元理财金券
首页 > 基金 > 基金知识 > 回顾17万人梦断瑞士共同基金神话

回顾17万人梦断瑞士共同基金神话

2017-10-24 21:25:58

   2014年9月15日,新华网吉隆坡消息,马来西亚证券委员会等部门,封杀了一个由“瑞士共同基金(SwissMutualFund,简称SMF)”新推出的网站,指出该网站从事非法融资活动。

   而在国内,3个月前,两名山东省泰安市青年魏利新、陈勇,因涉嫌非法经营瑞士共同基金网络传销案被刑拘。

   “此案并未告破。”当地警方也透露,他们正在追抓魏、陈的上线。

   “25%的月回报率,300%的周期(15个月)收益率,8000元投资30个月可变40万”,如此高额的回报诱惑,令这一年初才进入国内的“基金”,短短数月迅速蔓延。

   《人民日报》8月30日报道,该基金的国内投资者不少于17万,涉案资金至少13亿元。

   另有说法称,被骗人数及金额远远不止此数字。

   目前,国家工商总局、公安部已介入此案。

   -名词解释庞氏骗局

   是一种最古老和最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术得名于一个名叫查尔斯?庞齐(CharlesPonzi)的意大利裔美国投机商。

   1919年,庞齐骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。

   然后,狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这场阴谋持续了一年之久。后被媒体曝光而揭露。

   有观点认为,瑞士共同基金所采取的敛财手段,正是一种庞氏骗局。

   “瑞士共同基金”承诺回报率

   (按最小单位8000元投资额计算)

   投资时间收益回报率返还现金

   1-3月10%每月800元

   4-6月15%每月1200元

   7-9月20%每月1600元

   10-12月25%每月2000元

   13-15月30%每月2400元

   总计:元

   注:如将全部获利循环投资30个月后,8000元变成40万元。

   会员推荐其他投资者加入,可获得该投资者投资额10%的佣金及返利。

   “瑞士共同基金”重重疑点

   ①60年历史的投资公司,2002年才成立网站,2005年6月才注册商业网站,竟然没有属于自己的独立主机

   ②马来西亚证监会、银行公开提醒警告投资者远离

   ③瑞士驻马来西亚和新加坡领事馆称,SMF并非在瑞士注册,使用“瑞士”商标非法

   ④曾使用“MayBank2U.com”商标,但马来亚银行称与SMF无业务往来

   ⑤香港证监会官方网站发布公告称,瑞士共同基金网站是“骗人”网站,并列出SMF的4个相关网站,警告投资者勿上当

   ⑥自称与英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArrA公司、摩根大通银行等建立全球金融战略合作伙伴关系。但美国证交会数据库内无此信息

   ⑦SMF网上银行转账系统是借助第三方中间商完成转账,未与银行直接转账

   9月15日,星期六,这样一个普通的日子,众多SMF的投资者已等候多时,甚如拽住了最后一根救命草―――原定SMF网站恢复。

   当日历翻过这一天时,该基金官方网站仍处于关闭状态。

   8月18日,SMF网站挂出消息称,“受国际刑警调查影响,本网站即日起关闭,9月15日将开通,到时赚钱的日子又将如期而至。”

   然而,所有投资者翘首盼望的奇迹,并未出现。

   “瑞士共同基金是骗人的,我们要一起举报!”从这天上午始,类似的字样频频挤上了百度(BAIDU)“瑞士共同基金”吧留言板。

   数以十万计投资者,突然惊醒

   据《人民日报》8月30日报道,山东泰安公安、工商部门已控制两名涉嫌非法经营该基金的嫌疑人,并认定该案“涉案人员、金额均为目前国内已知最大的一起网络传销案件”。

   来自嫌疑人的供述称,该基金的国内投资者不少于17万,按照每人最少投资单位8000元人民币概算,涉及资金至少13亿元。

   据悉,目前,公安部、工商总局已介入对该基金的调查。有关瑞士共同基金的骗局,悄然揭开了冰山一角。

   市民的举报

   魏、陈用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后,两人发展下线30余人。

   泰安专案组的设立,最早源自一市民的举报。

   5月10日,一董姓市民到泰安市泰山工商分局反映,曾介绍他买瑞士共同基金的中间人魏利新失踪了,自己购买的基金也无法兑现。

   经了解,300%的高收益率让执法人员大吃一惊。原来,这名失踪人员以投入8000元,30个月后收益40万元为承诺,让董购买了8000元的瑞士共同基金。而且还说,介绍一个新人进来,还可得到10%的回报。

   从董的讲述中,执法人员意识到,这很可能是一种以境外基金为幌子、以互联网为依托的新型传销活动。初步调查后,发现涉及面广,数额大。

   于是,当地公安、工商成立专案组开始调查。

   专案组经查发现,SMF并未在中国证监会登记备案,也没有在民政部或中国人民银行登记注册,属于非法的地下黑基金。同时,SMF的奖金分配制度为“本金回报+拉人头提成”的运作模式,具有传销的典型特征。

   泰安工商、公安等部门最终定性,这是一起典型的以境外基金为名义、以互联网为平台、以高额利润回报为诱饵、以诈骗钱财为目的的非法传销活动。

   这一结论,与中国证监会官方网站于今年7月间公开披露的信息一致。

   6月10日,当魏利新和同伴陈勇两人出现在泰安街头时被专案组当场抓获,查获记录本、汇款单等证据材料。在网络信息安全专家的帮助下,从魏、陈二人的笔记本电脑里提取了大量电子数据证据。魏、陈对经营SMF供认不讳。

   熟悉此案的泰山区工商分局办公室张雷告诉记者,到案后,魏、陈交代了发展SMF的过程。2006年12月29日,魏(女)在朋友温某的介绍下,在天津购买了8000元SMF。为吸引更多的人参与其中,魏、陈用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后,魏与陈发展下线30余人。魏获利1.84万元。

   300%的回报率

   若全部获利循环投资,经过两个投资周期30个月后,8000元本金将变成40万元。

   湖北十堰的“寸草心”,也是该基金的会员。

   今年元月16日,经当地一退休税务干部陈某的介绍,“寸草心”开始接触瑞士共同基金。25%的月回报率,让“寸草心”心动。

   据会员介绍,“瑞士共同基金”的投资,实行网络注册、汇款的方式,每个投资人最低基础投资额为1000美元(换算人民币8000元),注册费30美元。

   按照陈某提供的投资复利说明,一个投资周期为15个月,每日平均收益率为1%,每20个交易日将为投资者带来1%×20=20% 的收益率。投资者的本金每30天就会作为利润的一部分返还给投资者。每30天支付一次,总共支付15次,1、2、3月每月给10%,4、5、6月每月给 15%,7、8、9月每月给20%,10、11、12月每月给25%,13、14、15月每月给30%,15个月后共有300%的收益。一次投资从100 美元到10万美元,一个账户可以无限次重复投资,只要账户有100美元的整倍数,就可以滚动投资得到收益。

   若全部获利循环投资,经过两个投资周期30个月后,8000元本金将变成40万元。

   种种丰厚回报驱动之下,“寸草心”动员3个亲戚于年初一起购买了4份SMF。此后,又增持了7份。加上其间购买的SMF3600股虚拟股票,这位年过四十的山区妇女,几乎投入了自己的全部积蓄。

   除300%的回报率外,一次性推荐奖尤为吸引人。推荐一个投资者来加入SMF,有10%的奖励。如A推荐B来加入,B投资1000美元,A即得100美元(B投资额10%的佣金)和10美元(每月从B获利的10%中再提取10%)。

   来自沈阳的网友“爽歪歪”说,6月22日买了SMF后,力邀五个姐妹一同参与。为此,她仅介绍费就得到4000元。

   之所以敢相信如此高回报的基金,“寸草心”认为更重要的原因是介绍者都是熟人,感觉自己不会被欺骗,而且保证即使亏本,他们负责。

   “如果SMF垮了,我会拿自己钱赔给你。”超过20名投资者对记者说,当初购买SMF都是考虑到熟人推介不会受骗而买的,他们几乎一致对自己说过这句话。于是,不仅自己购买,甚至动员自己亲朋一并加入。

   山东泰安泰山区工商分局办公室张雷介绍,与普通传销不同,SMF以网络为媒介,下线多为熟人,通过MSN、QQ、EMAIL等网络联系,投资者仅知道自己的上线,其形式更隐蔽。

   8月30日,一封落款为“SMF首席财务官MichaelMansfield”的公开信开始流传在网上,该信称“全球超过58万人投资SMF。SMF经过28个月运营,已给所有投资者带来丰厚回报。”

   网络上的账户

   账户只能浏览不能直接买卖。无论是兑换基金还是获取返利,都需由“上线”操作。

   能够通过网络实时监控自己的投资账户,这是“瑞士共同基金”的一个特点。

   投资“瑞士共同基金”后,投资者能获得一个各自独立的账号和密码。只有通过账号和密码,登录SMF的官方网站,才能浏览自己的账户,了解到各自“基金”的变动情况。

   多位会员向记者表示,购买SMF后,一心只想得到回利,所以都把第一笔回利继续投入进去,“根本没有想过对其买卖操作,也不知道能不能如股票那样直接买卖。”

   事实上,会员们对自己的账户,只能浏览不能直接买卖。“寸草心”等另外多位会员称,无论是兑换基金还是获取返利,都需先告知“上线”,由“上线”操作后再将现金送来。

   8月18日前,这个网站日流量超过20万。8月18日,网站突然关闭。

   一切网上交易随之中止。

   该网站曾承诺于8月25日开通,未果。SMF投资者为此已失望。

   至于上次闭网的原因,该网的备用、临时网站均有消息称,2007年8月18日,马来西亚政府向国际法庭上诉,理由是2个月没有给投资者返利,同一天,国际法庭正式封锁了瑞士共同基金所有的服务器,“最快9月15日恢复。”

   9月15日,网站没有恢复。

   “不能上网,就如不见了我的银行存折。”网友“咖啡香烟”说,得知网站关闭后,自己心里跟鼓鼓钱包被盗没有区别。“9月15日是我们最想看到希望的一天,可是我们却迎来了失望。这种失望让我们眼中流泪,心中流血。”

   此言出自网民“天空有彩虹”,是他在百度《瑞士共同基金启示录》帖子中的第一句话。

   他还说,“从今天开始,我们不但失去了投资,而最主要的是我们同时也失去了人生当中最宝贵的财富,人与人之间的,朋友之间的,亲情之间的信任。”

   此文发布时间为9月15日上午9时。3小时后,点击率近万。

   当天,该基金的首席财务官MichaelMansfield发表公开信以安稳人心。“现在新平台已经准备好了,老会员的数据正在被一体化到新的平台里面。我们许诺在新平台里保留你们的投资。”

   事实上,与记者联系过的数十名投资者,再也没有登录过该网站。换一句话说,他们已无法得知自己账户中还有没有资金。

   投资者“天空有彩虹”说,他和其他投资者再次受骗。

   SMF陷阱

   瑞士驻马来西亚和新加坡领事馆称,SMF并非在瑞士注册,使用“瑞士”做商标是违法的。

   因一同事的积极推荐,让投资股票、基金多年的网友顺子对SMF有所警觉。

   家住密云的顺子,从事网络技术工作。这只号称平均月收益超过20%的SMF,让顺子产生了兴趣。于是,他开始关注SMF。

   深入了解后,顺子发现SMF疑点重重。

   这家自称由Cheviot家族成立于1948年的瑞士共同基金,总部设于瑞士的伯尔尼,协助全球投资者管理资金达90亿美元。其网站成立于2002年 9月1日,不到5年,其商业网站则是2005年6月16日注册成立。“一家有近60年历史的大型投资公司,何以那么晚才注册网站?”这是顺子的第一个不解。

   SMF自称得到多国央行支持,但实际并非如此。

   通过网络检索,顺子找到多个国家地区对SMF的投资预警。

   2007年4月19日,马来西亚证监会和银行就SMF公开发表声明,警告国内投资者远离SMF。若有上当者,可与该国证监会联系。

   最让SMF难堪的是,就连瑞士驻马来西亚和新加坡领事馆也称SMF并非在瑞士注册,使用“瑞士”做商标是违法的。

   早前,SMF在其宣传手册上用了MayBank2U.com商标,但马来西亚国内最大的银行马来亚银行(Maybank)随后公开宣称,他们与SMF并无任何业务往来。

   7月10日,国务院法制办负责人在回答新华社记者提问时说,从公安机关和有关部门已查处的案件看,“瑞士共同基金”等所谓的“基金”都是以基金的形式进行敛财活动,是一种新形式的违法犯罪活动。

   6月20日,香港证监会(SFC)官方网站上发布公告,称瑞士共同基金网站是“骗人”网站,警告投资者别上当受骗,并列出SMF的四个相关网站。

   还有一个炫目的光环,SMF自称与英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArrA公司、摩根大通银行等建立全球金融战略合作伙伴关系。登录美国证交会数据库后,顺子和他的其他网络同行并没有查到“瑞士共同基金”。

   令他们吃惊的是,SMF的网站性质是虚拟主机。一家自称有近60年历史的国际大公司,不可能没有属于自己的独立主机。

   “一般都是上线送来的返利。”“寸草心”“咖啡香烟”等多名投资者回忆说,若对SMF账户实施网上转账、兑现,绝无可能。

   该基金对投资者签订合约明确规定:“SMP是长期收益的,本金不退,只有在公司倒闭前,公司会给你退还本金。”

   武汉投资者“耶路撒冷”成为SMF会员后,曾收到过一次返利2000元,也就是8000元的25%,是上线朋友亲自送来的,并没有通过SMF账户转账。

   顺子经查发现,SMF的网上银行转账系统并没有与银行直接转账,而是借助一个名为“NPS网上支付系统”的第三方中间商来完成转账的,而借助第三方中间商进行转账,只要在第三方中间商的网站上注册一个会员,定期缴纳服务费即可。

   得知此消息,“寸草心”等这才恍然大悟:SMF是一个陷阱,以不正常的高额回报来骗取投资者加入,而投资者的回报并非来自真实的主营业务,而是用新加入者的本金,拆东墙补西墙。一旦新加入者减少或停止,这个所谓的“庞氏骗局”SMF就会崩溃。

   梦想破灭

   “青睐SMF的国内人数远远超过17万,卷入金额可能接近百亿。”而其布局者,依然是迷。

   SMF网站被关闭,令“寸草心”“咖啡香烟”等投资者肝肠寸断。

   有位江苏网友致电记者痛哭不止,经十年同窗好友介绍后,他把给父亲治病的2万多块钱全部投进了SMF,而今父亲躺在医院等救命钱。

   从8月18日始,SMF其他镜像或临时网站全部无法打开。看不到自己账户信息的SMF投资者开始四处打听消息。

   记者检索百度吧“瑞士共同基金”所有帖子发现,8月18日之前,网上很难发现反对SMF的异音。闭网后,怀疑者开始发帖。9月15日后,举报者人数如雨后春笋,节节攀升。

   “SMF是一个骗局”的说法开始频现网络,更有甚者认为,这就是一个“庞氏骗局”。

   另一个有意思的现象是,9月1日,记者开始关注SMF,并在百度发帖寻找受骗者,但应者寥寥。刚过9月15日,用QQ或邮件举报SMF者剧增。半天时间,记者的QQ猛增至会员上限500人。

   如会员“阳光男孩”所述,9月15日是一个节点,所有SMF的底层投资者都等待这天,指望SMF网能恢复交易。然而,事实并非如此。

   9月15日,自称SMF的首席财务官MichaelMansfield连发多封告全体SMF投资者信称,SMF现正在寻找新的网址,待投资者数据转移到新的服务器后,9月底或10月会重新开通。

   该信同时称,有关SMF的新消息,将发布到瑞士共同基金论坛(记者登录发现,此网址也被关闭。

   “不是在转移证据,就是被调查了。”身处北京六里桥的一位SMF中层人士认为。加入SMF后,他投入了四年积蓄6.4万,最后也没有找到上线。

   “青睐SMF的国内人数远远超过17万,卷入金额可能接近百亿。”对于魏利新和陈勇所供述的“17万人”,网名“BRUCE”的人士认为,青睐瑞士共同基金的国内投资者远远超过这个数。

   对于这一说法,记者无法求证。

   这位下线超过百人的SMF中层介绍,SMF自去年底传入我国,今年初在国内兴起,经网络传播,于三四月传遍全国,“深圳加入者之众,远远超乎人们想象。”

   让这位中层懊悔的是,不曾料到SMF真是骗人的,面对自己介绍进来的20多位一同受骗的亲朋好友,他不得不选择隐居他乡。

   “阳光男孩”等投资者还发现,当SMF无法转账到银行账户后,他曾发帖到百度吧瑞士共同基金吧求助,不料被删除。

   与此同时,不少被受害者称为托儿或马甲的人,开始在网上继续散布“瑞士共同基金是绝对有希望”等言论,以稳定投资者心态。

   至于包括这个“MichaelMansfield”在内的SMF的布局者,究竟是马来西亚人还是国内人士,没有人知道。因SMF案并没有完全告破,记者亦无法从有关方面得到核实。

   中国证监会早有消息,从没有批准过任何境外基金在中国销售,对于“瑞士共同基金”这种所谓的“境外基金”一旦出了问题,将不受《证券法》保护。

   如今,发现自己被骗的投资者已愈来愈多。

   ―――“SMF不可能再恢复!”

   ―――“我已经把我的上线信息全部发到北京市公安局举报信箱了。”

   ……

   一个显见的事实就是,百度等有关SMF网站上,被骗呼声已呈一边倒之势。SMF投资者怀揣的发财梦,已然破灭。

标签 基金知识
原文地址:http://wangdai.hfmoney.com/zixun/article-315300.html
推荐阅读

债券和股票和基金的区别

一、债券和股票的区别首先发行目的不同,债券是政府、公司、金融机构为了筹...

影响债券投资收益的因素都有哪些

票面利率与实际收益是成正比的关系,也就是说票面上固定的利率越高其收益也...

海富通基金:分级债券基金奥秘是什么?

  海富通基金:分级债券基金奥秘是什么?  □海富通基金  提到固定收...

决策债券投资依据的信息有哪些

信息是决定投资者投资决策正确与否的关键,也是决定着投资者投资成败与否的...

债券知识中什么是企业债券代理买卖

企业债券的代理买卖,是由证券转让机构代理客户买卖企业债券的证券交易活动...

对比债券,股票,基金

债券,股票,基金,三者都是属于证券资金的一中,三者之中虽有一定的共同点...

你知道企业债券市场行情的变动特征吗?

在债券投资的领域当中,很多的投资者认为凭借自己的能力以及掌握的金融基...

债券期货交易的结算

债券期货结算是指交易所的结算部门对会员和客户的交易盈亏进行计算,计算的...

你知道债券投资的应用原则是什么吗?

在债券投资的领域中,有的投资者由于急功近利,幻想自己能够在十分短暂的时...

为什么说买卖债券要看利率行事

市场利率对债券的票面利率、发行、流通价格有相当大的影响。依据市场利率的...

© 2015 HFmoney.com All Rights Reserved. 合富金融 版权所有粤公网安备 44010602001264号