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余丰慧:尚德71亿银行贷款怎么办

2018-09-14 12:22:41

   经法院审查,鉴于债务方无法归还到期债务,无锡市中级人民法院依据《破产法》相关规定,于3月20日正式裁定对无锡尚德实施破产重整。

   从根本上来看,促使无锡尚德最终破产重整的隐患早就预埋下了。无锡尚德近年来饱受成本费用高企、产能利用不足、负债率大幅攀升等困扰,生产经营和财务状况持续恶化,公司经营严重亏损,大量债务到期不能有效偿还,陷入资不抵债的困境。

   而最终直接、快速将无锡尚德推上破产重整审判台的是两笔债务:一笔是3月18日,尚德电力宣布5.41亿美元可转债违约,成为内地第一家在美上市的违约公司;另一笔是截至2月底,包括工行、农行、中行等在内的9家债权银行对无锡尚德的本外币授信余额折合人民币已达到71亿元,其中3月份到期债务中有10亿元是银行贷款,而大部分是中国银行的,此时中国银行起诉尚德逼债,是破产保护程序的第一步。这两笔已经到期和即将到期的债务直接将尚德逼向破产绝境。

   全球光伏产业等新能源产业概念化炒作太厉害,使得各国企业盲目上马,出现产能过剩。国内光伏产业遭受欧美双反制裁,生产经营雪上加霜。再加上,国内企业贪大求全,盲目扩大再生产,产能严重过剩。

   从尚德内部管理看,过度贪大求全、不顾自身资本资金实力盲目扩张甚至空手套白狼。在2005年底到2008年短短三年间,尚德产能从100多兆瓦一路猛增至1000兆瓦,由业内新兵跃升至全球第一。同时,决策上屡屡失误损失惨重。无锡尚德23亿美元的负债主要由“战略决策失误”“行业性亏损”两方面的原因造成。先是2009年在成都启动的碲化镉薄膜电池项目以失败告终;紧接着在上海投入3亿美元建造的50M W非晶硅薄膜电池工厂被迫整个关闭;此后,与M EM C长单解约令尚德损失至少2.12亿美元;而耗资1.07亿美元收购日本M SK股权后却未能在日本市场占到便宜。

   在上述盲目扩张和投资屡屡失误中,尚德自身并没有多少自有资本资金,几乎全部用的是银行贷款和发债筹集。按照报道透露,债务高达23亿美元,其中工行、农行、中行等在内的9家债权银行对无锡尚德的本外币授信余额折合人民币已达到71亿元。而尚德电力的市值已从上市之初的49多亿美元跌到如今的约1.5亿美元,严重资不抵债。

   仅3月份需要偿付的债务就高达45亿元,其中此前已经宣布违约的5.41亿美元的可转债最为迫切,还有以中国银行为主的贷款10亿元。尚德无奈只有宣布破产重整。在23亿美元债务中,国内银行贷款占到了50%,涉及债权银行多达9家。这些贷款如何归还呢《破产法》规定债权按以下顺序清偿:(一)破产企业所欠职工工资和劳动保险费;(二)破产企业所欠税款;(三)破产债权。银行债权列为第三项,不排除最终形成贷款坏账,出现金融风险。从现在看,银行贷款出现风险是一定的,只是坏账多少的问题。

   尚德破产使得银行巨额贷款出现风险,对银行和监管部门来说不是没有教训的。在光伏产业概念化炒作下,在尚德创始人忽悠下,9家银行蜂拥而上给其巨额贷款,从那天起风险就已经开始预埋了。如果不是尚德能够这么轻易从银行获得贷款,拥有如此充足的现金流,说不定就不会盲目扩张。9家银行同时对一家企业发放巨额贷款,本身就暴露银行业管理上的严重问题。这种情况在全国各地屡屡发生,银行不能不深刻反思。


  
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